Tipos de retenção na Crypto.com
| O que você vê | O que costuma significar |
|---|---|
| Você não consegue fazer login com seu e-mail e tudo está bloqueado | One-Button Lock (bloqueio com um botão), um bloqueio de segurança que você ativou diretamente ou por meio do suporte. Ele vale tanto para o App quanto para a Exchange. |
| Depósito fiduciário marcado como "Action Required" (ação necessária) ou "Under Review" (em análise) | Uma transferência bancária para a sua App Cash Account está aguardando prova de que veio de uma conta sua |
| Pedido para comprovar de onde veio seu dinheiro | Uma verificação de origem dos fundos (SoF), parte da diligência da Crypto.com |
| Depósito de cripto retido, ou você não consegue adicionar um endereço de saque | Verificações da Travel Rule: você precisa declarar que é o titular da carteira |
| Visa Card congelado ou cancelado | Uma medida sobre o cartão com base nos termos do cartão, ou efeito colateral de um bloqueio da conta |
| Conta suspensa ou encerrada pela Crypto.com | Medida com base nos termos de uso do App ou da Exchange |
Faça uma captura de tela de cada aviso e e-mail. A redação exata ajuda a distinguir esses casos.
Por que a Crypto.com restringe contas
Os termos do App e da Web da Crypto.com (Foris DAX MT Limited) permitem suspender, restringir ou encerrar o acesso diante de suspeita razoável de violação dos termos. Abrir várias contas e abusar de programas de incentivo são exemplos citados. Ela também pode agir diante de suspeita de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, fraude ou outro crime financeiro, e pode encerrar o relacionamento sem dar motivos. Os termos da Exchange também permitem que a Crypto.com suspenda ou encerre uma conta da Exchange e peça que você faça a verificação novamente.
Os gatilhos do dia a dia são mais práticos: uma transferência bancária de uma conta que não está em seu nome, um pagamento com cartão que falhou ou foi estornado, ou um depósito de uma carteira que você não declarou. Para o panorama geral, veja por que contas em corretoras são bloqueadas.
Como resolver cada tipo
- One-Button Lock: no App, toque em "Log In to Existing Account" (entrar em conta existente), verifique seu e-mail, confirme por que a conta foi bloqueada e conclua a verificação de identidade. Caso contrário, peça ao suporte um desbloqueio manual. A Crypto.com diz que isso pode levar vários dias úteis. Depois, descongele o Visa Card separadamente. Crypto.com: perguntas frequentes sobre o One-Button Lock.
- Depósito fiduciário retido (App): o nome na conta bancária de origem deve corresponder totalmente ao seu nome na Crypto.com. Contas conjuntas, transferências de familiares ou do empregador e pagamentos por processadores ou outras corretoras podem ser recusados. Para depósitos em EUR, a Crypto.com pode pedir um extrato bancário dos últimos 90 dias. Ele deve mostrar seu nome completo, número da conta, nome do banco, SWIFT/BIC, país e o valor. A Crypto.com diz que a análise leva de um a dois dias úteis. Se você não enviar nada em sete dias, o depósito é devolvido. Crypto.com: depósito em EUR por transferência bancária.
- Retenção pela Travel Rule (Exchange): um depósito de uma carteira não declarada fica retido até você declarar que é o titular dela. Saques só são permitidos para carteiras suas. Crypto.com: perguntas frequentes sobre a Travel Rule.
- Cartão: os termos do cartão europeu permitem que o emissor suspenda ou limite um cartão sem aviso. O emissor também pode cancelar o cartão se um saldo negativo não for coberto e pedir documentos a qualquer momento.
- Suspensão: fale com o suporte pelo chat do aplicativo ou em chat.crypto.com. Pergunte o que é necessário e responda a tudo de uma só vez.
No EEE, a política de reclamações da Crypto.com diz que as reclamações são confirmadas em até dois dias úteis. Ela busca dar uma resposta final em até 15 dias úteis. Depois, você pode recorrer ao Office of the Arbiter for Financial Services de Malta. Crypto.com: política de tratamento de reclamações.
Pedidos de origem dos fundos
A Crypto.com define origem dos fundos como a comprovação de onde veio o dinheiro da sua conta. Para grandes depósitos de cripto, você também precisa explicar como e quando obteve a cripto. As provas típicas combinam um documento de origem com um extrato bancário mostrando a entrada do dinheiro: holerite ou declaração de imposto para salário, pelo menos três meses de extratos para poupança, contrato de venda para imóvel, ou testamento ou carta do doador para herança ou doação.
Os arquivos devem ser PDF, PNG, JPG ou JPEG e mostrar os quatro cantos. Seu nome, a data do extrato e as datas das transações devem estar visíveis. Você pode ocultar números como os de previdência social ou do cartão, mas mantenha visíveis a entrada do dinheiro e suas transferências para a Crypto.com. Os envios são feitos por um link seguro que você recebe ao responder ao pedido. Crypto.com: o que é origem dos fundos. Nosso gerador gratuito de carta de origem dos fundos e o guia passo a passo ajudam você a escrever a explicação que acompanha seus documentos.
O que ainda funciona durante a restrição
Depende da retenção. Um One-Button Lock bloqueia novas negociações, saques, transferências entre App e Exchange e novos endereços na lista de permissões, e desativa o Visa Card. Saques já pendentes continuam sendo processados, e as recompensas de staking de CRO continuam acumulando. Um depósito fiduciário retido normalmente afeta só aquele depósito. Se a sua conta estiver suspensa, pergunte ao suporte quais funções continuam disponíveis.
Suspensão ou encerramento: como retirar seus fundos
Os termos do App e da Web da Crypto.com dizem que, se a sua conta for suspensa ou encerrada, você ainda pode recuperar a cripto e o dinheiro restantes. As exceções são uma lei ou ordem judicial que impeça a liberação, ou motivos razoáveis para suspeitar que os fundos vieram de fraude ou atividade ilícita. Crypto.com App and Web T&Cs. Os termos dos EUA acrescentam um prazo: após o aviso de encerramento, você tem 30 dias para retirar a cripto ou os USD restantes. Depois disso, a Crypto.com pode vender a cripto e enviar os USD por cheque para o seu último endereço conhecido. Crypto.com US T&Cs. Nos dois conjuntos de termos, a Crypto.com pode cobrar dos seus saldos valores que você deva a ela. Outras regiões podem ter regras diferentes, então confira quais termos (de qual entidade) se aplicam a você.
Erros comuns
- Abrir uma segunda conta. Os termos tratam várias contas como motivo de suspensão.
- Enviar documentos aos poucos, ou ocultar tanto que as transações principais desaparecem.
- Depositar de uma conta conjunta ou de um parente e depois perder o prazo de sete dias para a comprovação.
- Pedir estorno (chargeback) de um pagamento à Crypto.com. Isso pode deixar você com uma dívida que a Crypto.com pode cobrar da sua conta.
- Ligar para "números de suporte da Crypto.com" encontrados em buscas. As páginas de ajuda da Crypto.com indicam o chat do aplicativo e chat.crypto.com, e a Crypto.com diz que nunca enviará software para você instalar nem acessará seu dispositivo remotamente.
Como ajudamos em casos da Crypto.com
- Identificamos pelos seus avisos qual é o tipo de retenção e se ela está no App ou na Exchange.
- Preparamos sua explicação de origem dos fundos e um pacote de documentos que atende às regras de formato da Crypto.com.
- Redigimos suas mensagens ao suporte, reclamações e acompanhamentos.
- Se a conta estiver sendo encerrada, ajudamos você a planejar o saque a tempo.
Envie seu caso por e-mail, ou compare nossos guias da Binance e da Coinbase e a lista completa de corretoras. A CryptoUnfreeze é independente e não tem vínculo com a Crypto.com.
Perguntas frequentes
Como falo com a Crypto.com sobre uma conta bloqueada?
Use o chat do aplicativo ("Contact Support") ou chat.crypto.com. Ignore números de telefone e "agentes" encontrados em resultados de busca ou redes sociais.
Quanto tempo leva uma análise da Crypto.com?
Depende do tipo. A Crypto.com diz que a comprovação de depósito em EUR é analisada em um a dois dias úteis e que um desbloqueio manual do One-Button Lock pode levar vários dias úteis. Seus termos permitem até 45 dias para questões complexas.
Posso sacar se a Crypto.com encerrar minha conta?
Em geral, sim, a menos que a lei, uma ordem judicial ou suspeita de fraude impeça. Usuários dos EUA têm 30 dias após o aviso de encerramento.