Виды блокировок Crypto.com
| Что вы видите | Что это обычно значит |
|---|---|
| Не получается войти по email, и всё заблокировано | One-Button Lock (блокировка одной кнопкой) — блокировка безопасности, которую вы включили сами или через поддержку. Она действует и в App, и на Exchange. |
| Фиатное пополнение с пометкой «Action Required» (требуется действие) или «Under Review» (на проверке) | Банковский перевод на App Cash Account ожидает подтверждения, что он отправлен с вашего собственного счёта |
| Просьба подтвердить, откуда у вас деньги | Проверка источника средств (SoF) в рамках комплаенс-процедур Crypto.com |
| Криптопополнение задержано или не удаётся добавить адрес для вывода | Проверки по Travel Rule («правилу путешествия»): нужно заявить, что кошелёк принадлежит вам |
| Visa Card заморожена или аннулирована | Мера на уровне карты по условиям карты или побочный эффект блокировки аккаунта |
| Аккаунт приостановлен или закрыт Crypto.com | Мера по условиям использования App или Exchange |
Делайте скриншот каждого уведомления и письма. Точная формулировка помогает отличить эти случаи друг от друга.
Почему Crypto.com ограничивает аккаунты
Условия App и Web Crypto.com (Foris DAX MT Limited) позволяют приостановить, ограничить или прекратить доступ при обоснованном подозрении в нарушении условий. В качестве примеров названы открытие нескольких аккаунтов и злоупотребление бонусными программами. Crypto.com также может действовать при подозрении на отмывание денег, финансирование терроризма, мошенничество или иные финансовые преступления и вправе прекратить отношения без объяснения причин. Условия Exchange также позволяют Crypto.com приостановить или закрыть аккаунт на бирже и попросить пройти верификацию повторно.
Повседневные причины более приземлённые: банковский перевод со счёта, оформленного не на вас, неудавшийся или отменённый платёж картой либо пополнение с кошелька, который вы не задекларировали. Общую картину см. в статье почему биржи блокируют аккаунты.
Как решить каждый тип
- One-Button Lock: в App нажмите «Log In to Existing Account» (войти в существующий аккаунт), подтвердите email, укажите, почему аккаунт был заблокирован, и пройдите верификацию личности. Иначе попросите поддержку разблокировать аккаунт вручную. По словам Crypto.com, это может занять несколько рабочих дней. После этого отдельно разморозьте Visa Card. Crypto.com: FAQ по One-Button Lock.
- Задержанное фиатное пополнение (App): имя владельца банковского счёта отправителя должно полностью совпадать с вашим именем на Crypto.com. Переводы с совместных счетов, от родственников или работодателя, а также платежи через процессинговые компании или другие биржи могут быть отклонены. Для пополнений в EUR Crypto.com может запросить банковскую выписку за последние 90 дней. В ней должны быть ваше полное имя, номер счёта, название банка, SWIFT/BIC, страна и сумма. По словам Crypto.com, проверка занимает один-два рабочих дня. Если вы ничего не отправите в течение семи дней, пополнение вернут. Crypto.com: пополнение в EUR банковским переводом.
- Задержка по Travel Rule (Exchange): пополнение с незадекларированного кошелька остаётся задержанным, пока вы не заявите, что владеете им. Вывод разрешён только на ваши собственные кошельки. Crypto.com: FAQ по Travel Rule.
- Карта: европейские условия карты позволяют эмитенту приостановить или ограничить карту без уведомления. Эмитент также может аннулировать карту, если отрицательный баланс не пополнен, и запросить документы в любой момент.
- Приостановка: обратитесь в поддержку через чат в приложении или chat.crypto.com. Спросите, что требуется, и ответьте на всё одним сообщением.
В ЕЭЗ, согласно политике Crypto.com по рассмотрению жалоб, получение жалобы подтверждается в течение двух рабочих дней. Окончательный ответ компания старается дать в течение 15 рабочих дней. После этого можно обратиться в Office of the Arbiter for Financial Services (Офис финансового арбитра) Мальты. Crypto.com: политика рассмотрения жалоб.
Запросы об источнике средств
Crypto.com определяет источник средств как подтверждение того, откуда взялись деньги на вашем аккаунте. При крупных криптопополнениях нужно также объяснить, как и когда вы получили криптовалюту. Типичные доказательства — документ об источнике в паре с банковской выпиской, где видно поступление денег: расчётный листок или налоговая декларация для зарплаты, выписки минимум за три месяца для сбережений, договор купли-продажи для недвижимости, завещание или письмо дарителя для наследства или подарка.
Файлы должны быть в формате PDF, PNG, JPG или JPEG, и на них должны быть видны все четыре угла документа. Ваше имя, дата выписки и даты транзакций должны быть видны. Можно закрыть такие номера, как номер социального страхования или номер карты, но поступление денег и ваши переводы на Crypto.com должны оставаться видимыми. Файлы загружаются по защищённой ссылке, которую вы получите, ответив на запрос. Crypto.com: что такое источник средств. Наш бесплатный генератор письма об источнике средств и пошаговое руководство помогут написать объяснение к вашим документам.
Что работает во время ограничения
Это зависит от блокировки. One-Button Lock блокирует новые сделки, вывод, переводы между App и Exchange и добавление новых адресов в белый список, а также деактивирует Visa Card. Уже ожидающие выводы всё равно проходят, а вознаграждения за стейкинг CRO продолжают начисляться. Задержанное фиатное пополнение обычно затрагивает только это пополнение. Если аккаунт приостановлен, спросите в поддержке, какие функции остаются доступными.
Приостановка или закрытие: как вывести средства
Условия App и Web Crypto.com гласят, что при приостановке или закрытии аккаунта вы по-прежнему можете вернуть оставшуюся криптовалюту и деньги. Исключения — закон или судебное постановление, препятствующие выдаче средств, либо обоснованные подозрения, что средства получены в результате мошенничества или незаконной деятельности. Crypto.com App and Web T&Cs. Условия для США добавляют срок: после уведомления о прекращении обслуживания у вас есть 30 дней, чтобы вывести оставшуюся криптовалюту или USD. После этого Crypto.com может продать криптовалюту и отправить USD чеком на ваш последний известный адрес. Crypto.com US T&Cs. По обоим вариантам условий Crypto.com может взыскать с ваших балансов суммы, которые вы ему должны. В других регионах правила могут отличаться, поэтому проверьте, условия какой компании применяются к вам.
Частые ошибки
- Открытие второго аккаунта. Условия считают несколько аккаунтов основанием для приостановки.
- Отправка документов по частям или настолько сильное скрытие данных, что ключевые транзакции становятся не видны.
- Пополнение с совместного счёта или счёта родственника, а затем пропуск семидневного срока для подтверждения.
- Чарджбэк платежа в пользу Crypto.com. Из-за этого у вас может возникнуть долг, который Crypto.com вправе взыскать с вашего аккаунта.
- Звонки по «номерам поддержки Crypto.com», найденным в поиске. Справочные страницы Crypto.com указывают на чат в приложении и chat.crypto.com, а сама Crypto.com сообщает, что никогда не присылает программы для установки и не просит удалённый доступ к вашему устройству.
Как мы помогаем в случаях с Crypto.com
- По вашим уведомлениям определяем, какой у вас вид блокировки и относится ли он к App или к Exchange.
- Готовим объяснение источника средств и пакет документов, соответствующий требованиям Crypto.com к формату.
- Составляем сообщения в поддержку, жалобы и повторные обращения.
- Если аккаунт закрывается, помогаем вовремя спланировать вывод.
Отправьте нам свой случай по email или сравните наши руководства по Binance и Coinbase и полный список бирж. CryptoUnfreeze — независимый сервис, не связанный с Crypto.com.
Частые вопросы
Как связаться с Crypto.com по поводу замороженного аккаунта?
Используйте чат в приложении («Contact Support») или chat.crypto.com. Игнорируйте номера телефонов и «агентов», найденных в поисковой выдаче или соцсетях.
Сколько длится проверка на Crypto.com?
Зависит от типа. По словам Crypto.com, подтверждение пополнения в EUR проверяется за один-два рабочих дня, а ручное снятие One-Button Lock может занять несколько рабочих дней. Условия допускают до 45 дней для сложных случаев.
Смогу ли я вывести средства, если Crypto.com закроет мой аккаунт?
Как правило, да, если этому не препятствуют закон, судебное постановление или подозрение в мошенничестве. Пользователям из США даётся 30 дней после уведомления о прекращении обслуживания.