Các loại tạm giữ của Crypto.com
| Bạn thấy gì | Điều đó thường có nghĩa là |
|---|---|
| Bạn không đăng nhập được bằng email và mọi thứ đều bị chặn | One-Button Lock (Khóa một chạm), khóa bảo mật mà bạn đã bật trực tiếp hoặc thông qua bộ phận hỗ trợ. Khóa này áp dụng cho cả App lẫn Exchange. |
| Khoản nạp fiat được đánh dấu "Action Required" (Cần thao tác) hoặc "Under Review" (Đang xét duyệt) | Một khoản chuyển khoản ngân hàng vào App Cash Account (Tài khoản tiền mặt trong App) đang chờ bằng chứng rằng tiền đến từ tài khoản của chính bạn |
| Yêu cầu chứng minh tiền của bạn đến từ đâu | Kiểm tra nguồn gốc tiền (source of funds, SoF), một phần trong quy trình thẩm định của Crypto.com |
| Khoản nạp crypto bị tạm giữ, hoặc bạn không thêm được địa chỉ rút tiền | Kiểm tra theo Travel Rule (Quy tắc chuyển tiền): bạn phải khai báo rằng mình sở hữu ví đó |
| Thẻ Visa bị đóng băng hoặc bị hủy | Biện pháp ở cấp thẻ theo điều khoản của thẻ, hoặc hệ quả của việc tài khoản bị khóa |
| Tài khoản bị Crypto.com đình chỉ hoặc đóng | Biện pháp theo điều khoản sử dụng của App hoặc Exchange |
Hãy chụp màn hình mọi thông báo và email. Cách diễn đạt chính xác giúp phân biệt các trường hợp này.
Vì sao Crypto.com hạn chế tài khoản
Điều khoản App và Web của Crypto.com (Foris DAX MT Limited) cho phép sàn đình chỉ, hạn chế hoặc chấm dứt quyền truy cập khi có nghi ngờ hợp lý về việc vi phạm điều khoản. Mở nhiều tài khoản và lạm dụng các chương trình ưu đãi là những ví dụ được nêu. Sàn cũng có thể hành động khi nghi ngờ rửa tiền, tài trợ khủng bố, gian lận hoặc tội phạm tài chính khác, và có thể chấm dứt quan hệ mà không cần nêu lý do. Điều khoản Exchange cũng tương tự, cho phép Crypto.com đình chỉ hoặc đóng tài khoản Exchange và yêu cầu bạn xác minh lại.
Các nguyên nhân hằng ngày thì thực tế hơn: chuyển khoản ngân hàng từ một tài khoản không đứng tên bạn, thanh toán thẻ bị lỗi hoặc bị hoàn lại, hoặc khoản nạp từ một ví bạn chưa khai báo. Để có cái nhìn tổng quát hơn, xem vì sao tài khoản sàn bị đóng băng.
Cách xử lý từng loại
- One-Button Lock: trong App, nhấn "Log In to Existing Account" (Đăng nhập tài khoản hiện có), xác minh email, xác nhận lý do tài khoản bị khóa và hoàn tất xác minh danh tính. Nếu không, hãy nhờ bộ phận hỗ trợ mở khóa thủ công. Crypto.com cho biết việc này có thể mất vài ngày làm việc. Sau đó, hãy mở khóa thẻ Visa riêng. Crypto.com: Câu hỏi thường gặp về One-Button Lock.
- Khoản nạp fiat bị tạm giữ (App): tên trên tài khoản ngân hàng gửi tiền phải khớp hoàn toàn với tên của bạn trên Crypto.com. Tài khoản đồng sở hữu, tiền chuyển từ người nhà hoặc người sử dụng lao động, và thanh toán qua trung gian xử lý thanh toán hoặc sàn khác có thể bị từ chối. Với khoản nạp EUR, Crypto.com có thể yêu cầu sao kê ngân hàng trong 90 ngày gần nhất. Sao kê phải thể hiện họ tên đầy đủ, số tài khoản, tên ngân hàng, SWIFT/BIC, quốc gia và số tiền của bạn. Crypto.com cho biết việc xét duyệt mất một đến hai ngày làm việc. Nếu bạn không gửi gì trong vòng bảy ngày, khoản nạp sẽ được hoàn lại. Crypto.com: nạp EUR qua chuyển khoản ngân hàng.
- Tạm giữ theo Travel Rule (Exchange): khoản nạp từ một ví chưa khai báo sẽ bị tạm giữ cho đến khi bạn khai báo rằng mình sở hữu ví đó. Chỉ được rút tiền về các ví bạn sở hữu. Crypto.com: Câu hỏi thường gặp về Travel Rule.
- Thẻ: điều khoản thẻ châu Âu cho phép đơn vị phát hành đình chỉ hoặc giới hạn thẻ mà không cần báo trước. Đơn vị phát hành cũng có thể hủy thẻ nếu số dư âm không được nạp bù, và yêu cầu giấy tờ bất kỳ lúc nào.
- Đình chỉ: liên hệ bộ phận hỗ trợ qua chat trong ứng dụng hoặc chat.crypto.com. Hỏi rõ cần những gì và trả lời đầy đủ mọi thứ trong một lần.
Tại EEA, chính sách khiếu nại của Crypto.com cho biết khiếu nại được xác nhận trong vòng hai ngày làm việc. Sàn đặt mục tiêu đưa ra phản hồi cuối cùng trong vòng 15 ngày làm việc. Sau đó bạn có thể chuyển lên Office of the Arbiter for Financial Services (Văn phòng Trọng tài Dịch vụ Tài chính) của Malta. Crypto.com: chính sách xử lý khiếu nại.
Yêu cầu chứng minh nguồn gốc tiền
Crypto.com định nghĩa nguồn gốc tiền là bằng chứng cho thấy tiền trong tài khoản của bạn đến từ đâu. Với các khoản nạp crypto lớn, bạn còn phải giải thích mình có được số crypto đó bằng cách nào và khi nào. Bằng chứng điển hình kết hợp một giấy tờ gốc với sao kê ngân hàng cho thấy tiền về tài khoản: phiếu lương hoặc tờ khai thuế cho tiền lương, sao kê ít nhất ba tháng cho tiền tiết kiệm, hợp đồng mua bán cho bất động sản, hoặc di chúc hay thư của người tặng cho tài sản thừa kế hoặc quà tặng.
Tệp phải là PDF, PNG, JPG hoặc JPEG và thể hiện đủ bốn góc. Họ tên, ngày sao kê và ngày giao dịch của bạn phải hiển thị rõ. Bạn có thể che các số như số an sinh xã hội hoặc số thẻ, nhưng phải giữ nguyên các khoản tiền về và các khoản bạn chuyển sang Crypto.com. Tệp được tải lên qua một đường link bảo mật mà bạn nhận được khi trả lời yêu cầu. Crypto.com: nguồn gốc tiền là gì. Công cụ soạn thư giải trình nguồn gốc tiền miễn phí và hướng dẫn từng bước của chúng tôi giúp bạn viết lời giải trình đi kèm giấy tờ.
Những gì vẫn dùng được khi bị hạn chế
Điều đó tùy vào loại tạm giữ. One-Button Lock chặn giao dịch mới, rút tiền, chuyển tiền giữa App và Exchange cũng như thêm địa chỉ mới vào danh sách trắng (whitelist), đồng thời vô hiệu hóa thẻ Visa. Các lệnh rút đang chờ vẫn được xử lý, và phần thưởng staking CRO vẫn tiếp tục được cộng dồn. Khoản nạp fiat bị tạm giữ thường chỉ ảnh hưởng đến chính khoản nạp đó. Nếu tài khoản của bạn bị đình chỉ, hãy hỏi bộ phận hỗ trợ những chức năng nào vẫn còn mở.
Bị đình chỉ hoặc đóng tài khoản: lấy tiền ra
Điều khoản App và Web của Crypto.com cho biết nếu tài khoản bị đình chỉ hoặc bị đóng, bạn vẫn có thể lấy lại số crypto và tiền mặt còn lại. Ngoại lệ là khi luật hoặc lệnh của tòa án ngăn việc giải ngân, hoặc có căn cứ hợp lý để nghi ngờ tiền đến từ gian lận hoặc hoạt động bất hợp pháp. Crypto.com App and Web T&Cs. Điều khoản tại Hoa Kỳ bổ sung một thời hạn: sau khi nhận thông báo chấm dứt, bạn có 30 ngày để chuyển số crypto hoặc USD còn lại ra ngoài. Sau đó, Crypto.com có thể bán số crypto và gửi USD bằng séc đến địa chỉ cuối cùng được biết của bạn. Crypto.com US T&Cs. Theo cả hai bộ điều khoản, Crypto.com có thể thu hồi các khoản bạn còn nợ từ số dư của bạn. Các khu vực khác có thể khác, vì vậy hãy kiểm tra điều khoản của pháp nhân nào áp dụng cho bạn.
Những sai lầm thường gặp
- Mở tài khoản thứ hai. Điều khoản coi việc có nhiều tài khoản là lý do để đình chỉ.
- Gửi giấy tờ rời rạc từng phần, hoặc che nhiều đến mức các giao dịch quan trọng biến mất.
- Nạp tiền từ tài khoản đồng sở hữu hoặc tài khoản của người thân rồi bỏ lỡ thời hạn bảy ngày để gửi bằng chứng.
- Yêu cầu hoàn tiền (chargeback) một khoản thanh toán cho Crypto.com. Việc này có thể khiến bạn mắc nợ một khoản mà Crypto.com có thể thu hồi từ tài khoản của bạn.
- Gọi đến các "số điện thoại hỗ trợ Crypto.com" tìm thấy trên mạng. Các trang trợ giúp của Crypto.com chỉ dẫn đến chat trong ứng dụng và chat.crypto.com, và Crypto.com cho biết sàn sẽ không bao giờ gửi cho bạn phần mềm để cài đặt hoặc truy cập từ xa vào thiết bị của bạn.
Chúng tôi hỗ trợ các trường hợp Crypto.com như thế nào
- Dựa trên các thông báo bạn nhận được, chúng tôi xác định bạn đang gặp loại tạm giữ nào và nó nằm ở App hay Exchange.
- Chúng tôi chuẩn bị lời giải trình nguồn gốc tiền và một bộ hồ sơ đáp ứng các quy định về định dạng của Crypto.com.
- Chúng tôi soạn tin nhắn gửi bộ phận hỗ trợ, khiếu nại và thư theo dõi.
- Nếu tài khoản đang bị đóng, chúng tôi giúp bạn lên kế hoạch rút tiền kịp thời.
Gửi trường hợp của bạn cho chúng tôi qua email, hoặc so sánh với hướng dẫn về Binance và Coinbase cùng danh sách đầy đủ các sàn. CryptoUnfreeze là dịch vụ độc lập và không liên kết với Crypto.com.
Câu hỏi thường gặp
Làm sao để liên hệ Crypto.com về tài khoản bị đóng băng?
Dùng chat trong ứng dụng ("Contact Support" – Liên hệ hỗ trợ) hoặc chat.crypto.com. Bỏ qua các số điện thoại và "nhân viên" tìm thấy qua kết quả tìm kiếm hoặc mạng xã hội.
Crypto.com xét duyệt mất bao lâu?
Tùy loại. Crypto.com cho biết bằng chứng cho khoản nạp EUR được xét trong một đến hai ngày làm việc, và việc mở khóa One-Button Lock thủ công có thể mất vài ngày làm việc. Điều khoản của sàn cho phép tới 45 ngày với các vấn đề phức tạp.
Tôi có rút được tiền nếu Crypto.com đóng tài khoản của tôi không?
Nhìn chung là có, trừ khi luật, lệnh của tòa án hoặc nghi ngờ gian lận ngăn cản điều đó. Người dùng tại Hoa Kỳ có 30 ngày sau khi nhận thông báo chấm dứt.