Uyum ekibi aslında ne istiyor
Mektubunuzu okuyan uyum görevlisinin tek bir işi vardır: dosyasına, hesabınızdaki paranın meşru ve belgelenmiş bir kaynaktan geldiğini — ve hikâyenin sizin kim olduğunuzla örtüştüğünü — yazabilmek. Uzun ve duygusal bir mektup aramazlar. Aradıkları şey izlenebilir bir zincirdir:
- Köken — paranın ilk olarak nasıl kazanıldığı veya elde edildiği (maaş, işletme, satış, miras…).
- Yol — paranın oradan borsaya nasıl ulaştığı (banka hesabı → kart/havale → borsa ya da başka bir borsa → para çekme → bu borsa).
- Makullük — tutarlar mesleğinize, yaşınıza ve geçmişinize uyar.
- Kanıt — her adım, isimleri, tarihleri ve tutarları birbiriyle uyuşan bir belgeyle desteklenir.
İşe yarayan yapı
- Başlık: tarih, borsanın uyum ekibi, KYC'nizde (kimlik doğrulama) yazdığı şekliyle tam yasal adınız, hesap UID'si veya kayıtlı e-posta adresi.
- Tek paragraflık özet: hesabın tek sahibi olduğunuz, söz konusu tutar ve kaynakların tek cümlelik özeti.
- Numaralandırılmış kaynaklar: her kaynak için kısa bir paragraf — kim ödedi, ne zaman, ne kadar, hangi hesaba.
- Borsaya giden yol: paranın hangi hesaplardan ve transferlerden geçtiği, tarihleriyle birlikte.
- Belirli işlemler: borsa belirli para girişlerini sorduysa, her birini tarih, tutar ve hash/ID ile ayrı ayrı ele alın.
- Ekler listesi: numaralandırılmış kaynaklarla eşleşen.
- Beyan: bilgilerin doğru olduğunu ve gerekirse ek bilgi sağlayacağınızı belirten.
Ücretsiz fon kaynağı mektubu oluşturucumuz tam olarak bu yapıyı sizin için hazırlar.
Her kaynak türü için belgeler
| Kaynak | Tipik belgeler |
|---|---|
| Maaş | İş sözleşmesi veya işveren yazısı, maaş bordroları, maaşın girişini ve dışarı yapılan transferi gösteren banka hesap dökümleri |
| İşletme geliri | Şirket tescil belgesi, vergi beyannameleri veya mali tablolar, şirket banka hesap dökümleri, kâr payı veya dağıtım kayıtları |
| Birikim | Bakiyenin zaman içinde biriktiğini ve borsaya yapılan transferi gösteren banka hesap dökümleri |
| Gayrimenkul veya araç satışı | Satış sözleşmesi, önceki mülkiyetin kanıtı, satış bedelini gösteren banka hesap dökümü |
| Miras veya bağış | Vasiyetname veya veraset/noter belgesi, bağış sözleşmesi, paranın alındığını gösteren banka hesap dökümü |
| Kredi | Kredi sözleşmesi ve kredinin kullandırıldığını gösteren hesap dökümü |
| Önceki kripto yatırımları | Önceki platformdan hesap dökümleri ve işlem geçmişi, işlem hash'leriyle birlikte para çekme kayıtları, ilk fiat alım kayıtları |
Her zaman geçerli bir kimlik belgesi ve güncel bir adres kanıtı da ekleyin — doğrulamanız için kullanılan belgelerin aynısını.
Para kriptodan geldiyse
Mektupların çoğu burada başarısız olur. "Yıllar önce bitcoin aldım" demek yeterli değildir; uyum ekibinin, fiat paranın başlangıçta nereden geldiğini ve coin'lerin bu borsaya nasıl ulaştığını görmesi gerekir. Şunları gösterin:
- ilk alımı (ilk borsadan hesap dökümü ve alımı finanse eden banka havalesi);
- zaman içindeki kazançları (işlem geçmişi dışa aktarımı, portföy dökümü);
- kendi cüzdanınıza ve oradan bu borsaya yapılan çekimi, işlem hash'leriyle birlikte;
- kendi saklamanızdaki (self-custody) cüzdanlar için: cüzdanın size ait olduğunu (bazı borsalar imzalı bir mesajı veya küçük bir test transferini kabul eder).
Coin'ler P2P işlemlerden, DeFi protokollerinden veya mikserlerden geçtiyse, her adımı dürüstçe açıklayın — zincir üstü analiz bunları zaten gösterecektir ve açıklanmamış bir adım, açıklanmış olandan daha kötü görünür.
Mektupların reddedilmesine yol açan hatalar
- Tutarsızlık: mektupta, ankette ve belgelerde farklı tutarlar veya tarihler.
- Üçüncü kişilere ait para: başka birinin banka hesabından veya cüzdanından, açıklama ve kanıt olmadan gönderilen fonlar.
- Eksik belgeler: kırpılmış hesap dökümleri, eksik sayfalar, resmî PDF'ler yerine ekran görüntüleri, görünmeyen isimler.
- Belirsiz ifadeler: rakam veya kanıt olmadan "birikimler", "trading kârları", "işletmem".
- Hikâyenin değişmesi: ikinci bir mesajda farklı bir açıklama yapmak. İlk yanıt referans noktası olur.
- Düzenlenmiş belgeler: bir belgeyi asla değiştirmeyin. Bu, incelemeyi anında sonlandırır ve hesabın kalıcı olarak kapatılmasına yol açabilir.
Gönderdikten sonra
Belgeleri yalnızca resmî destek veya doğrulama kanalı üzerinden gönderin ve her şeyin kopyasını saklayın. İncelemeler genellikle birkaç günden birkaç haftaya kadar sürer. Borsanın belirttiği süre içinde yanıt alamadıysanız kibarca ve kısaca takip edin — on mesaj değil, talep numaranızla tek bir mesaj. Ek sorular alırsanız, tam olarak o sorulara, daha önce gönderdiklerinizle tutarlı şekilde yanıt verin.
Sık sorulan sorular
Fon kaynağı mektubu ne uzunlukta olmalı?
Genellikle bir ila iki sayfa. Her kaynağı tarih ve tutarlarıyla ele alacak kadar uzun, iki dakikada okunacak kadar kısa. Ayrıntılar ekteki belgelerde yer almalıdır.
Şablon kullanabilir miyim?
Evet, her cümle sizin durumunuz için doğru olduğu ve belgelerinizle uyuştuğu sürece. Ücretsiz oluşturucumuzu başlangıç noktası olarak kullanın ve düzenleyin.
Fonların bir kısmını belgeleyemezsem ne olur?
Bunu açıkça belirtin, nedenini açıklayın ve en iyi alternatif kanıtı sunun (örneğin düzenli birikim yaptığınızı gösteren hesap dökümleri). Eksikleri gizlemek genellikle ters teper.
İngilizce mi yazmalıyım?
Borsaların uyum ekiplerinin çoğu İngilizce çalıştığı için genellikle en iyisi İngilizcedir. Başka dillerdeki belgelerin önemli kısımlarının çevirisi gerekebilir.