Apa yang sebenarnya diinginkan tim kepatuhan
Petugas kepatuhan yang membaca surat Anda hanya punya satu tugas: dapat mencatat dalam berkasnya bahwa uang di akun Anda berasal dari sumber yang sah dan terdokumentasi — dan bahwa ceritanya masuk akal untuk profil Anda. Mereka tidak mencari surat panjang yang emosional. Mereka mencari rantai yang dapat ditelusuri:
- Asal — bagaimana uang itu awalnya diperoleh atau diterima (gaji, bisnis, penjualan, warisan…).
- Jalur — bagaimana uang berpindah dari sana ke bursa (rekening bank → kartu/transfer → bursa, atau bursa lain → penarikan → bursa ini).
- Kewajaran — jumlahnya sesuai dengan pekerjaan, usia, dan riwayat Anda.
- Bukti — setiap langkah didukung dokumen, dengan nama, tanggal, dan jumlah yang cocok.
Struktur yang berhasil
- Kepala surat: tanggal, tim kepatuhan bursa, nama lengkap resmi Anda persis seperti di KYC (verifikasi identitas), UID akun atau email terdaftar.
- Ringkasan satu paragraf: Anda adalah pemilik tunggal, jumlah yang dipersoalkan, dan sumber dana dalam satu kalimat.
- Sumber bernomor: satu paragraf singkat per sumber — siapa yang membayar, kapan, berapa, ke rekening mana.
- Jalur ke bursa: melalui rekening dan transfer apa saja uang itu berpindah, beserta tanggalnya.
- Transaksi tertentu: jika bursa menanyakan setoran tertentu, jelaskan masing-masing dengan tanggal, jumlah, dan hash/ID.
- Daftar lampiran yang sesuai dengan nomor sumber.
- Pernyataan bahwa informasi tersebut benar dan Anda akan memberikan keterangan tambahan jika diperlukan.
Generator surat sumber dana gratis kami menyusun struktur persis seperti ini untuk Anda.
Dokumen untuk setiap jenis sumber
| Sumber | Dokumen umum |
|---|---|
| Gaji | Kontrak kerja atau surat dari pemberi kerja, slip gaji, rekening koran yang menunjukkan gaji masuk dan transfer keluar |
| Pendapatan bisnis | Akta pendirian/registrasi perusahaan, SPT pajak atau laporan keuangan, rekening koran bisnis, catatan dividen atau pembagian keuntungan |
| Tabungan | Rekening koran yang menunjukkan saldo bertambah dari waktu ke waktu dan transfer ke bursa |
| Penjualan properti atau kendaraan | Perjanjian jual beli, bukti kepemilikan sebelumnya, rekening koran yang menunjukkan hasil penjualan |
| Warisan atau hibah | Surat wasiat atau dokumen waris/notaris, perjanjian hibah, rekening koran yang menunjukkan penerimaan |
| Pinjaman | Perjanjian pinjaman dan rekening koran yang menunjukkan pencairan |
| Investasi kripto sebelumnya | Laporan dan riwayat trading dari platform sebelumnya, catatan penarikan dengan hash transaksi, catatan pembelian awal dengan uang fiat |
Selalu lampirkan juga identitas yang masih berlaku dan bukti alamat terbaru — dokumen yang sama dengan yang digunakan untuk verifikasi Anda.
Jika uangnya berasal dari kripto
Di sinilah sebagian besar surat gagal. "Saya membeli bitcoin bertahun-tahun lalu" tidak cukup; tim kepatuhan perlu melihat dari mana uang fiat itu awalnya berasal dan bagaimana koin sampai ke bursa ini. Tunjukkan:
- pembelian awal (laporan dari bursa pertama ditambah transfer bank yang mendanainya);
- keuntungan dari waktu ke waktu (ekspor riwayat trading, laporan portofolio);
- penarikan ke wallet Anda sendiri dan dari sana ke bursa ini, dengan hash transaksi;
- untuk wallet self-custody: bukti bahwa wallet itu milik Anda (beberapa bursa menerima pesan yang ditandatangani atau transfer uji coba kecil).
Jika koin melewati transaksi P2P, protokol DeFi, atau mixer, jelaskan setiap perpindahan dengan jujur — analitik on-chain akan menunjukkannya juga, dan perpindahan yang tidak dijelaskan terlihat lebih buruk daripada yang dijelaskan.
Kesalahan yang membuat surat ditolak
- Tidak konsisten: jumlah atau tanggal berbeda di surat, di kuesioner, dan di dokumen.
- Uang pihak ketiga: dana yang dikirim dari rekening bank atau wallet orang lain tanpa penjelasan dan bukti.
- Dokumen tidak lengkap: laporan yang dipotong, halaman hilang, tangkapan layar alih-alih PDF resmi, nama tidak terlihat.
- Pernyataan yang samar: "tabungan", "keuntungan trading", "bisnis saya" tanpa angka atau bukti.
- Cerita berubah: memberikan penjelasan berbeda di pesan kedua. Jawaban pertama menjadi acuan.
- Dokumen yang diedit: jangan pernah mengubah dokumen. Hal ini langsung mengakhiri peninjauan dan dapat menyebabkan penutupan akun secara permanen.
Setelah Anda mengirimkan
Kirimkan hanya melalui saluran dukungan atau verifikasi resmi dan simpan salinan semuanya. Peninjauan biasanya memakan waktu dari beberapa hari hingga beberapa minggu. Tindak lanjuti dengan sopan dan singkat jika Anda belum mendapat kabar dalam jangka waktu yang disebutkan bursa — satu pesan dengan nomor tiket Anda, bukan sepuluh. Jika Anda menerima pertanyaan lanjutan, jawab persis pertanyaan itu, secara konsisten dengan apa yang sudah Anda kirim.
Pertanyaan yang sering diajukan
Seberapa panjang surat sumber dana sebaiknya?
Biasanya satu hingga dua halaman. Cukup panjang untuk mencakup setiap sumber dengan tanggal dan jumlahnya, cukup singkat untuk dibaca dalam dua menit. Detailnya cukup ada di dokumen lampiran.
Bolehkah saya menggunakan templat?
Boleh, asalkan setiap kalimat benar untuk situasi Anda dan sesuai dengan dokumen Anda. Gunakan generator gratis kami sebagai titik awal, lalu sunting.
Bagaimana jika sebagian dana tidak bisa saya dokumentasikan?
Katakan secara terbuka, jelaskan alasannya, dan tawarkan bukti alternatif terbaik (misalnya, rekening koran yang menunjukkan pola menabung secara rutin). Menyembunyikan kekurangan biasanya justru merugikan.
Haruskah saya menulis dalam bahasa Inggris?
Bahasa Inggris biasanya paling baik, karena sebagian besar tim kepatuhan bursa bekerja dalam bahasa Inggris. Bagian penting dari dokumen dalam bahasa lain mungkin perlu diterjemahkan.