Bạn thấy gì — và điều đó thường có nghĩa là gì
| Bạn thấy gì | Thường có nghĩa là | Nên làm gì |
|---|---|---|
| Lệnh rút bị hủy sau khi đặt lại mật khẩu, đặt lại 2FA hoặc thay đổi bảo mật | Tạm giữ rút tiền tự động, phần lớn trường hợp là năm ngày | Chờ hết thời gian, hoặc nhờ bộ phận hỗ trợ gỡ sớm nếu bạn đã xác minh Intermediate hoặc Full từ trước |
| Rút tiền bị tắt sau khi đăng nhập từ địa chỉ IP mới | Tùy chọn khóa rút tiền khi đăng nhập từ IP mới (24 giờ) | Chờ; nếu lần đăng nhập đó không phải bạn, hãy dùng đường link đóng băng trong email cảnh báo |
| Rút tiền và giao dịch bị đình chỉ | Tài khoản đã bị đóng băng, thường do chính chủ tài khoản thực hiện vì lý do bảo mật | Bảo vệ email và thiết bị của bạn, sau đó liên hệ bộ phận hỗ trợ |
| Lỗi "Compliance Restricted" (Bị hạn chế do tuân thủ) khi giao dịch hoặc đặt offer | Tài khoản có thể bị gắn cờ là thuộc về một U.S. Person (Người Hoa Kỳ) | Liên hệ bộ phận hỗ trợ để sửa lại trạng thái, hoặc để rút tiền nếu bạn đúng là U.S. Person |
| Email từ bộ phận tuân thủ yêu cầu thêm giấy tờ | Một đợt rà soát KYC do hoạt động tài khoản kích hoạt | Chuẩn bị một bộ hồ sơ đầy đủ, nhất quán trước khi trả lời |
| Chỉ xem được số dư; không nạp được fiat hoặc không giao dịch được | Cấp độ xác minh của bạn quá thấp cho tính năng đó | Nâng cấp xác minh trên trang Verification (Xác minh) |
Vì sao Bitfinex hạn chế tài khoản
Bitfinex gắn việc tạm giữ rút tiền với các sự kiện bảo mật: đặt lại mật khẩu hoặc 2FA, mở khóa hoặc thay đổi địa chỉ rút tiền đã khóa, và các thay đổi thực hiện qua bộ phận hỗ trợ như email mới, đặt lại PGP hoặc thay đổi danh sách IP được phép (IP whitelist).
Về phía tuân thủ, Bitfinex cho biết sàn có quyền yêu cầu thông tin KYC bất kỳ lúc nào nếu hoạt động tài khoản của bạn có dấu hiệu đáng chú ý, và trong một số ít trường hợp có thể yêu cầu thêm thông tin và giấy tờ. Quyền truy cập cũng phụ thuộc vào nơi bạn sống: phần Câu hỏi thường gặp về Hoa Kỳ của Bitfinex cho biết điều khoản cấm U.S. Person sử dụng dịch vụ, và một số token và tính năng bị hạn chế theo khu vực. Để có cái nhìn tổng quát hơn, xem vì sao tài khoản sàn bị đóng băng.
Cách xử lý từng loại
Tạm giữ rút tiền sau khi thay đổi bảo mật
Các lệnh rút bạn gửi trong thời gian tạm giữ sẽ tự động bị hủy. Bitfinex chỉ có thể gỡ sớm lệnh tạm giữ nếu tài khoản của bạn đã được xác minh Intermediate hoặc Full trước khi lệnh tạm giữ bắt đầu: hãy liên hệ bộ phận hỗ trợ và hoàn tất bước kiểm tra giấy tờ tùy thân mà họ yêu cầu. Tài khoản Basic Plus phải chờ, và xác minh bây giờ sẽ không gỡ được lệnh tạm giữ đang chạy. Trợ giúp Bitfinex: vì sao tôi bị tạm giữ rút tiền.
Tài khoản bị đóng băng hoặc nghi bị xâm nhập
Nếu bạn không đăng nhập được và lo rằng người khác có thể đăng nhập, Bitfinex cho phép bạn đóng băng tài khoản, khiến việc rút tiền và giao dịch bị đình chỉ. Sau đó hãy đổi mật khẩu, thu hồi các khóa API bạn không tin tưởng và liên hệ bộ phận hỗ trợ. Mất thiết bị 2FA? Tài khoản nhỏ có thể dùng chức năng tự đặt lại 2FA của Bitfinex; tài khoản lớn hơn phải thông qua bộ phận hỗ trợ. Hãy chuẩn bị cho một lệnh tạm giữ rút tiền sau bất kỳ lần đặt lại nào.
Bộ phận tuân thủ yêu cầu thêm thông tin
Bitfinex khuyên người dùng theo dõi email để nhận các tin nhắn chính thức từ bộ phận tuân thủ yêu cầu thêm giấy tờ. Bitfinex không công bố danh sách kiểm tra "xác minh tăng cường" riêng, vì vậy hãy trả lời đúng những gì được hỏi. Các sàn thường muốn một lời giải thích rõ ràng về nguồn gốc tiền, kèm sao kê ngân hàng, phiếu lương hoặc lịch sử giao dịch trên sàn. Công cụ soạn thư giải trình nguồn gốc tiền miễn phí và hướng dẫn viết thư giải trình nguồn gốc tiền của chúng tôi giúp bạn sắp xếp lời giải trình.
Nâng cấp xác minh
Bitfinex có bốn cấp độ: Basic Access (chỉ xem), Basic Plus, Intermediate và Full. Intermediate bổ sung giấy tờ tùy thân có ảnh thứ hai, bằng chứng địa chỉ, bảng câu hỏi tài chính và bản cam kết KYC. Full bổ sung sao kê ngân hàng đứng tên bạn (tiền nạp phải đến từ tài khoản đó) và là cấp bắt buộc để dùng USD. Bằng chứng địa chỉ không được cũ hơn 90 ngày, và việc xét duyệt chỉ bắt đầu khi tất cả các phần đã được nộp. Bitfinex cho biết phần lớn hồ sơ Intermediate và Full được xử lý trong vòng 2–3 ngày làm việc, còn hồ sơ chưa đầy đủ sẽ lâu hơn. Bitfinex: các cấp độ xác minh.
"Compliance Restricted" và nơi cư trú
Nếu bạn bị đánh dấu nhầm là U.S. Person, bộ phận hỗ trợ sẽ hướng dẫn bạn xác minh và thay đổi trạng thái, việc này có thể cần giấy tờ. Nếu bạn đã chuyển khỏi một khu vực bị hạn chế, hãy cập nhật địa chỉ cư trú và tải bằng chứng lên trong mục Manage Documents (Quản lý giấy tờ) trên trang Verification, sau đó liên hệ bộ phận hỗ trợ.
Cách liên hệ bộ phận hỗ trợ của Bitfinex
Dùng chat trực tuyến trên bitfinex.com cho các câu hỏi chung; với vấn đề của tài khoản riêng, hãy mở ticket trên trang liên hệ chính thức (cs.bitfinex.com). Bitfinex cảnh báo rằng có nhiều tài khoản giả mạo đội hỗ trợ của sàn. Sàn cho biết đội ngũ của mình không bao giờ đòi tiền để hỗ trợ, không bao giờ hỏi mật khẩu của bạn và không chủ động liên hệ qua tin nhắn riêng.
Xét duyệt tài khoản doanh nghiệp
Tài khoản doanh nghiệp cần xác minh tối thiểu ở cấp Intermediate. Bitfinex yêu cầu giấy tờ thành lập, điều lệ, danh sách giám đốc và cổ đông, sơ đồ sở hữu và kiểm soát, cùng giấy chứng nhận tình trạng hoạt động hợp lệ (certificate of good standing) được cấp trong vòng 12 tháng gần nhất. Mỗi giám đốc, cổ đông nắm từ 10% trở lên, người ký được ủy quyền và chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng phải cung cấp hai giấy tờ tùy thân có ảnh, bằng chứng địa chỉ gần đây và một ảnh selfie. Giấy tờ bổ sung có thể tùy thuộc vào tính chất kinh doanh và từng tầng sở hữu thêm. Bitfinex cho biết việc xử lý hồ sơ doanh nghiệp có thể mất tới một tuần sau khi tất cả các phần đã hoàn tất.
Những gì vẫn dùng được khi bị hạn chế
Điều đó tùy vào loại hạn chế. Tạm giữ rút tiền chặn việc rút tiền. Đóng băng tài khoản đình chỉ cả rút tiền lẫn giao dịch. Trạng thái "Compliance Restricted" chặn giao dịch và offer. Ở cấp Basic Access, tài khoản chỉ có thể xem. Nếu bạn vẫn đăng nhập được, hãy kiểm tra trạng thái từng phần trên trang Verification và tải giấy tờ lên tại đó. Hãy tải xuống các báo cáo và lịch sử giao dịch ngay bây giờ; bạn sẽ cần đến chúng.
Rời Bitfinex: rút tiền của bạn
Bitfinex yêu cầu U.S. Person liên hệ Customer Support (Bộ phận chăm sóc khách hàng) để rút tiền. Khi Bitfinex ngừng cung cấp dịch vụ cho khách hàng ở Ontario, sàn đã yêu cầu họ đóng vị thế và rút tiền trước một hạn chót nhất định, vì vậy hãy đọc sớm mọi thông báo theo khu vực. Nếu bạn tự đóng tài khoản, trước tiên bạn phải hủy lệnh, đóng vị thế, xóa các offer cho vay (funding offer) và rút hết mọi tài sản. Bitfinex cho biết việc vô hiệu hóa là vĩnh viễn, bộ phận hỗ trợ không thể khôi phục, và bạn sẽ mất quyền truy cập lịch sử giao dịch và số dư, vì vậy hãy xuất dữ liệu trước. Trợ giúp Bitfinex: vô hiệu hóa tài khoản.
Những sai lầm thường gặp
- Tiếp tục thay đổi bảo mật (2FA, khóa địa chỉ, email) trong khi lệnh tạm giữ đang chạy — mỗi thay đổi như vậy tự nó đã kích hoạt một lệnh tạm giữ.
- Nộp hồ sơ xác minh thiếu một phần, khiến việc xét duyệt không bao giờ bắt đầu.
- Gửi bằng chứng địa chỉ cũ hơn 90 ngày, hoặc nạp tiền từ một tài khoản ngân hàng không phải tài khoản bạn đã xác minh.
- Trả lời email của bộ phận tuân thủ bằng những mảnh thông tin rời rạc thay vì một lời giải thích đầy đủ, nhất quán.
- Tin vào các tài khoản "Bitfinex support" chủ động nhắn tin cho bạn trên mạng xã hội hoặc Telegram.
Chúng tôi hỗ trợ các trường hợp Bitfinex như thế nào
- Dựa trên cách diễn đạt của Bitfinex và trình tự sự việc của bạn, chúng tôi xác định bạn đang gặp lệnh tạm giữ, đóng băng hay rà soát tuân thủ.
- Chúng tôi chuẩn bị lời giải trình nguồn gốc tiền và bộ hồ sơ cho các đợt xét duyệt tài khoản cá nhân và doanh nghiệp.
- Chúng tôi soạn tin nhắn ticket và thư theo dõi bằng ngôn từ rõ ràng, nhất quán.
- Nếu bạn rời Bitfinex, chúng tôi giúp bạn lên kế hoạch rút tiền có trật tự.
Chúng tôi không bao giờ hỏi mật khẩu, mã 2FA, seed phrase hay khóa riêng tư (private key) của bạn, và chúng tôi không thể đảm bảo bất kỳ kết quả nào — quyết định luôn thuộc về Bitfinex. Hãy cảnh giác với bất kỳ ai hứa "mở khóa" tài khoản của bạn với một khoản phí: xem cách hoạt động của lừa đảo “lấy lại tiền”. CryptoUnfreeze là dịch vụ độc lập và không liên kết với Bitfinex. Các vấn đề tương tự ở sàn khác: Kraken, OKX, hoặc tất cả các sàn. Có câu hỏi? Liên hệ với chúng tôi.
Câu hỏi thường gặp
Lệnh tạm giữ rút tiền của Bitfinex kéo dài bao lâu?
Phần lớn trường hợp là năm ngày sau một thay đổi bảo mật, hoặc 24 giờ sau khi đăng nhập từ IP mới nếu bạn đã bật tùy chọn khóa đó. Bộ phận hỗ trợ chỉ có thể gỡ sớm lệnh tạm giữ bảo mật đối với tài khoản đã được xác minh Intermediate hoặc Full trước khi lệnh tạm giữ bắt đầu.
Tôi có rút được tiền nếu Bitfinex không phục vụ tôi nữa không?
Bitfinex yêu cầu U.S. Person liên hệ Customer Support để rút tiền. Hãy đọc mọi thông báo theo khu vực để biết hạn chót và hành động sớm.
Có người tự xưng "Bitfinex support" nhắn tin cho tôi trên Telegram. Có thật không?
Gần như chắc chắn là không. Bitfinex cho biết nhân viên của sàn không chủ động nhắn tin riêng, không hỏi mật khẩu và không thu phí để hỗ trợ. Chỉ dùng chat trực tuyến trên bitfinex.com hoặc cs.bitfinex.com.